ING DiBa Tagesgeld: Extra-Konto, Online Banking der DiBaDu Bank auf Ing.DiBa

ING DiBa Logo neu g

Bei dem Extra-Konto der ING DiBa erhalten Neukunden 1,00% auf jeden Euro. Dieser Zinssatz wird ab Kontoeröffnung für 4 Monate garantiert. Über das Guthaben kann der Kontoinhaber jederzeit verfügen und selbstverständlich ist die Führung des Kontos durch die Bank gebührenfrei. Nach Ablauf von 4 Monaten gilt dann der normale Konto Zinssatz, von aktuell 0,35% p.a. (bis 100.000 € Einlage, darüber hinausgehende Beträge werden mit 0,05% verzinst).

 

Die Konditionen in der Übersicht

DiBa Auszeichnung: 10 Jahre Kundensieger 2007-2016

  • 1,00% Zinsen auf Einlagen bis 100.000 €, ab dem ersten Euro für 4 Monate garantiert
  • Beträge ab 100.000 € werden mit 0,05% verzinst
  • ab dem 5. Monat gilt der reguläre Zinssatz von 0,35%
  • das Guthaben ist täglich verfügbar
  • kostenlose Kontoführung
  • Einlagensicherung bis 1,49 Milliarden Euro pro Kunde!

 

 

Das ING DiBa Tagesgeldkonto kann auch für Kinder eröffnet werden, zu finden unter „Junior Konto“. Die DiBaDu Bank gilt als besonders kinderfreundlich.
Aufgrund der hohen Einlagensicherung eignet sich das Extra Konto auch besonders für Einlagen über 100.000 Euro, denn hier endet bei etlichen Wettbewerbern die garantierte Sicherheit der Einlage. Die Zinsen gibt es auf www.ing-diba.de natürlich ab dem ersten Euro!

Die Startseite der ING DiBa Webseite im neuen Outfit: ING.DiBa

 

Über die ING DiBa

Die ING-DiBa AG gehört seit dem Jahr 1998 zur niederländischen Bankengruppe ING Groep und entstand aus der 1994 gegründeten Allgemeinen Deutschen Direktbank AG. Ihren jetzigen Namen trägt das Finanzinstitut erst seit 2004, vorher war sie unter dem Namen DiBa am deutschen Markt aktiv.
Die Bank tritt in Deutschland ausschließlich als Direktbank auf und gehört als Mitglied dem Bundesverband deutscher Banken an. Die DiBa betreibt kein eigenes Filialnetz, sondern wickelt all ihre Kundengeschäfte per Internet, Telefon oder Fax und Brief ab (siehe Online-Banking).

Der Hauptsitz der ING-DiBa befindet sich in Frankfurt am Main. Neben diesem Zentralstandort hat Sie noch Niederlassungen in Nürnberg und Hannover, die durch die Übernahme anderer Direktbanken zum Geldinstitut hinzukamen.

Die ING Aktie: Der Mutterkonzern der Bank ist unter dem Kürzel ING Groep N.V. Cert.v.Aandelen EO 0,24 an den deutschen Börsenplätzen unter der Branche Finanzdienstleistungen im Marktsegment „Geregelter Markt“ gelistet. Die Aktienzahl beträgt 3,84 Mrd. Stück. Die Aktien sind zu rund 85% im Streubesitz. Die ING Aktien sind zu finden unter: ISIN NL0000303600, WKN 881111.

Die ING.DiBa unterliegt der BaFin als Aufsichtsbehörde und wird auch von der EZB überwacht.

 

 

ING DiBa Adresse

Die Bank firmiert unter der Anschrift:

ING-DiBa AG
Theodor-Heuss-Allee 2
60486 Frankfurt am Main

 

Kunden oder Interessenten erreichen die Bank telefonisch oder per E-Mail unter:
Telefon: 069-50509069
Telefax: 069-27 222 27

 

E-Mail-Adresse: info@ing-diba.de
Internet: www.ing-diba.de

 

Weitere Standorte sind

ING DiBa Hannover

Bildquellen: ING-DiBa Pressebild

ING-DiBa AG Hannover
Podbielskistraße 343
30659 Hannover

 

ING-DiBa AG Nürnberg
Südwestpark 97
90449 Nürnberg

 

ING.DiBa AG Berlin
Unternehmensrepräsentanz
Unter den Linden 74
10117 Berlin

 

BLZ und BIC – Daten für den Zahlungsverkehr

Die Bankleitzahl und die BIC lauten für die ING Diba:

Bankleitzahl (BLZ): 500 105 17
BIC: INGDDEFFXXX

 

ING DiBa Login auf www.ing-diba.de

ING DiBa Login über die home

Zum Login gelangen die Kunden entweder durch einen Klick auf den „Log-in Banking“ Button ober rechts auf der Startseite, oder direkt durch Eingabe von https://banking.ing-diba.de/app/login in die Browser-Adresszeile. Es erscheint die ING DiBa Login-Seite mit dem Eingabefenster:

 

Die Seite für de Login bei der DiBaDu BAnk

Abb. 1: Login der ING DiBA. Quelle: ING DiBa

 

Das Login erfolgt durch Eingabe der 10-stelligen Kontonummer in das obere Feld. Kunden die nur ein Depot haben, geben hier die ebenfalls 10-stellige Depotnummer ein.

In das untere Feld muß die Internetbanking PIN eingetippt werden. Diese besteht aus mindestens 5 Stellen und hat maximal 10 Stellen.

 

ING DiBa Online Banking & Brokerage

Nach erfolgreichem Login öffnet sich das Menü für das Onlinebanking bzw. die Verwaltungsübersichtsoberfläche.

Aufträge bzw. Transaktionen können mit verschiedenen Verfahren legitimiert werden:

Internetbanking & Brokerage, die Freigabe kann über

  • SmartSecure App
  • iTAN
  • mTAN

erfolgen. Für den Wertpapierhandel kann eine mTAN auch als Session-TAN verwendet werden

Mobile Banking & Brokerage, die Freigabe kann wahlweise erfolgen über:

  • SmartSecure App
  • iTAN

HBCI oder andere Finanzsoftware, die Freigabe kann wahlweise erfolgen über:

  • iTAN

 

Die ING DiBa achtet streng auf die Kanaltrennung. Deshalb ist die Nutzung des mTAN Verfahrens nur beim Internetbanking und Brokerage möglich. Es ist nicht erlaubt, Mobiles Online Banking mit demselben Endgerät zu betreiben, mit dem die mTAN empfangen wird.

Referenzkonto

Institutsfremde Überweisungen sind vom Extra-Konto nur auf ein im Onlinebanking Bereich hinterlegtes Referenzkonto möglich. Für erfahrene Tagesgeldkonto Inhaber bei anderen Banken etwas ungewöhnlich: Für die Einrichtung des Referenzkontos ist es erforderlich, der DiBa ein Sepa Lastschrift-Mandat zu erteilen: „Sofern SEPA-Lastschriften bestehen, ermächtigen Sie die ING Diba (….) Zahlungen von Ihrem Referenzkonto einzuziehen….“ Das Eingabefeld ist in Abbildung 2 dargestellt.

Anlage eines Referenzkontos bei der DiBa

Abb. 2: Formular zur Hinterlegung bzw. Änderung eines Referenzkontos. Quelle: www.ing-diba.de

 

Verschlüsselung & Sicherheit beim OnlineBanking

Für die Verschlüsselung verwendet die Bank ein State of the Art hochgradigers TLS 2.1 Verschlüsselungsprotokoll mit 256-Bit Schlüssellänge (zumindest wenn Kundenseitig ein aktueller Browser verwendet wird).

SSL/TLS Verschlüsselung

Webseite validiert von: VeriSign, Inc.
VeriSign Class 3 Extended Validation SSL SGC CA
Gültigkeitsdauer Beginn: 16.07.2014 Ablauf: 31.07.2015
Verbindung verschlüsselt: Hochgradige Verschlüsselung (TLS_DHE_RSH_WITH_AES_256_CBC_SHA, 256-bit-Schlüssel)
SHA-256-Fingerabdruck: 24:7A:C4:01:BE:B5:A7:35:AA:D8:35:EB:CA:69:D8:B2:6A:83:6A:49:58:34:70:5D:B9:54:3A:B6:44:F7:6D:A6
SHA1-Fingerabdruck: FC:11:6E:9E:64:50:C8:52:E3:7B:00:3E:C4:8C:E5:7B:B9:9D:7A:3D

 

ING DiBa Mobile Banking

Die DiBa bietet als eine der Trendscouts der Branche natürlich auch das Mobile Banking an. Die Bank hat dazu die Webseite entsprechend für das Banking mit Tablets optimiert bzw. bietet Apps für die Finanzverwaltung mit einem Smartphone an.

Mobile Banking mit dem Tablet

Kunden die gern mit dem Tablet Ihre Bankgeschäfte erledigen, können sich direkt auf der Online Banking Seite (s. o.) einloggen und wie beschrieben alle Finanzprodukte bei der DiBa verwalten. Die Webseite ist im Responsive Webdesign gestaltet und paßt sich daher dem Desktop des Endgerätes an. Aufträge können mit dem Tablet durch Eingabe einer iTAN oder einer mTAN bestätigt werden.

Alternativ können Kontoinhaber sich auch die entsprechenden Apps für ein Android Tablet oder ein iPad in den Stores herunterladen und damit ihre Finanzen verwalten.

 

Mobile Banking mit dem Smartphone

Smartphone Liebhaber kommen bei der ING DiBa in Sachen Banking auf ihre Kosten. Die gebührenfreie App für die gängigen Betriebssysteme stehen im betreffenden Store zum Download bereit.

Zahlungstransaktionen und Aufträge werden beim Mobile Banking entweder mit einer iTAN oder über die SmartSecure App bestätigt. Aus Sicherheitsgünden, um die Kanaltrennung einzuhalten, ist das mTAN-Verfahren für das mobile Banking nicht zugelassen.

 

Kennzahlen: Entwicklung Kundenzahlen & Konten

Wie entwickelt sich das Geschäftsmodell der Bank? Kann sich die Bank gegenüber den anspruchsvollen Wettbewerbern behaupten, gibt es Zuwächse oder eher Abflüsse. Aus der Abbildung 3 ist zu entnehmen, dass bei der Kundengewinnung ein gutes Wachstum über die letzten Jahre erreicht werden konnte.

Die ING DiBA mit einem guten Kundenzuwachs

Abb. 3: Entwicklung der Anzahl Kunden bei der DiBa von 2006 bis 2015. Quelle: ing-diba.de

 

Die Abbildung 4 zeigt die Zunahme der Spar-, Festgeld- und Tagesgeldkonten und den Einlagenbestand.

Entwicklung der Anzahl Konten und des Bestandsvolumens bei der ING DiBa

Abb. 4: Entwicklung der Anzahl Konten für Spar- und kurzfristige Einlagen, sowie des Bestandsvolumens bei der DiBa von 2006 bis 2015. Quelle: ing-diba.de

 

Produkte in der Übersicht

Als Direktbank agiert die ING-DiBa äußerst erfolgreich am deutschen Markt und bietet vornehmlich Finanzprodukte der folgenden Art an:

– Girokonten, Tagesgeld- und Festgeldkonten
– Sparprodukte und Brokerage
– private Immobilienfinanzierung
– private Ratenkredite

Die Bank hat auch diverse Pfandbriefe aufgelegt. Eine Übersicht der emittierten Briefe findet sich hier.

Bildquellen: ING-DiBa Pressebild

 

ING DiBa Dirk Nowitzki

Bildquellen: ING-DiBa Pressebild

Bekannt ist die Bank vor allem durch ihr Wertpapierdepot und das Tagesgeld Produkt dem Extra Konto, für das sie sehr intensiv Werbung in den unterschiedlichsten Medien betreibt. Das Extra Konto bietet für deutsche Direktbankverhältnisse recht attraktive Zinsen (hier finden Sie weitere Informationen zu beste Zinsen) und ist unter ihren Kunden recht beliebt und verbreitet. Eine Kombination aus Girokonto und Extra Konto ermöglicht es von den attraktiven Zinsen auch kurzfristig zu profitieren.

Als Werbepartner konnte, der in Deutschland sehr beliebte und populäre Basketballer, Dirk Nowitzki langfristig gewonnen werden. Zudem sponsert die Bank die deutsche Basketball Nationalmannschaft über einen bis 2015 geschlossenen Vertrag. Die Bank gilt als familienfreundlich, was beispielsweise an dem Slogan
DiBaDu Bank = Die Bank und Du zum Ausdruck kommt.

 

 

DiBaDu Bank in der Gesellschaft

Die ING DiBa nimmt im Vergleich zu den Wettbewerbern eine führende Rolle im Kundenmarketing in Deutschland ein. Nach einer aktuellen Umfrage von Horizont ist beispielsweise im Bereich Sponsoring die DiBaDu Bank das bekannteste Kreditinstitut in Deutschland. Dabei spielt sicherlich das Zugpferd Dirk Nowitzki sicherlich eine besondere Rolle, wobei er bei den weiblichen Verbrauchern wie bei den Männern gleich großen Anklang findet.

Die DiBaDu Bank hatte Ende 2015 genau 8.5 Mio Privatkunden, wovon 7.542.081 auf Deutschland und 521.414 auf die ING DiBa in Österreich entfielen.

Die Kunden unterhielten in 2013 genau 6.924.043 Sparkonten und kurzfristige Einlagekonten 2014 waren es bereits 7.135.310, wozu Tagesgeldkonten und Girokonten zählen. Die Anzahl an Depotkonten betrug bei der DiBaDu 922.485. Zur Orientierung und zum Vergleich: Die comdirect hat zwar mit 2.825.067deutlich weniger Kunden die aber 1.697.006 Depot unterhielten.

125x125Die Bank gibt sich besonders kundenfreundlich und volksnah, denn die DiBaDu Bank steht für „die Bank und Du“. Kundenfreundlich bedeutet beispielsweise ein rund um die Uhr Hotline Service: Kunden haben jederzeit an 7 Tagen die Woche die Möglichkeit, mit Mitarbeitern der Bank zu sprechen und Hilfe anzunehmen. So wirbt das Institut mit dem Slogan Deutschlands „Beliebteste Bank“ zu sein. Diese Auszeichnung erhielt die DiBaDu mehrfach, unter anderem 2014 von EURO (€uro, Heft 05/2014), bei dieser Umfrage waren 209174 Bankkunden beteiligt. Besonders bewertet wurden dabei der Service und die Zufriedenheit mit den Finanzprodukten.

Die Mitarbeiter betrug 2013 mit 3357 deutlich mehr als noch 1 Jahr zuvor mit 3178.

Die Bank engagiert sich in vielfältiger Weise im gesellschaftlichen Bereich, z.B. über das DiBaDu Sponsoring von Vereinen.

 

 

Prämien für Neukunden, allerdings oft an Bedingungen genüpft

Neukunden versucht die Bank über ihre attraktiven Produkte und auch über Prämien, die bei einem Neuproduktabschluss gezahlt werden, zu gewinnen. Bei mehreren unabhängigen Verbrauchertests ist die ING.DiBa inzwischen als Testsieger hervorgegangen und ihr werden gute Produkte und eine hohe Kundenfreundlichkeit attestiert.

Die ING-DiBa hat in Deutschland und Österreich ca. etwas über sieben Millionen Kunden, bei einer Bilanzsumme von knapp 100 Milliarden Euro. Der Eigenkapitalanteil der Bank beträgt ca. 5 Milliarden Euro. Sie beschäftigt etwa 2.700 Mitarbeiter.

 

Kostenfreie Nutzung der eigenen Geldautomaten

Kunden der ING-DiBa können die etwa 1.200 von ihr betriebenen Geldautomaten kostenfrei nutzen. Sie befinden sich vornehmlich in Aral Tankstellen sowie in vielen größeren Kaufhäusern und Märkten. Zusätzlich ist die Nutzung von fremden Geldautomaten über die kostenlose, im Girokonto beinhaltete VISA Card möglich. Mit ihrem Automatennetz ist die Bank der fünft größte Betreiber solcher Geräte in Deutschland.

Da die ING-DiBa dem Bundesverband deutscher Banken angeschlossen ist, gehört sie auch dem Einlagensicherungsfonds dieses Verbandes an. Die angelegten Kundengelder sind somit bis zu einer Höhe von 100.000 Euro über die in der EU gesetzlich garantierten Zusagen abgesichert und darüber hinaus gehend durch den  Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V.  Hier sind bis zu 1,49 milliarden Euro pro Kunde abgesichert.

Das Onlinebanking der ING-DiBa gestattet eine sichere und schnelle Zahlungsabwicklung und wird zudem durch eine Haftungsfreistellung für Kunden gesichert. Dabei müssen die Kunden bei einem Missbrauch nicht für den Schaden gerade stehen sondern haften lediglich bei grober Fahrlässigkeit, wenn zum Beispiel TANs gespeichert werden. Ansonsten springt die Bank selbst für den entstandenen Schaden ein.

 

ING DiBa Störungen & Systemausfälle: kein Login möglich?

Hier werden Störungen der ING DiBa Webseite anhand der Antwort- und Ladezeiten protokolliert und grafisch dargestellt (Abbildung 5).

 

Ladezeiten der Website

Antwortzeiten der Website

Abb. 5: Antwortzeiten des ING DiBa Servers (oberes Bild) und Ladezeit der DiBa home Webseite (unteres Bild) aktuell und im Rückblick als Indikator, ob kein Login möglich war

 

Die Y-Achse ist in Millisekunden skaliert! Die Server Anfragen werden in 15 Minuten Intervallen gesendet. Alle Daten werden in einer Datenbank gespeichert und können bei Bedarf auch im Zeitverlauf ausgewertet werden.

 

Webauftritt: Die online Präsenz

Die Bank hat ihren Webauftritt auf www.ing-diba.de eingeichtet. Auf dieses Portal verweisen weitere Domains,  Hintergrund sind sicher Vertipper der User und um einen Missbrauch zu vermeiden: Eine Weiterleitung auf ing-diba.de besteht für:

www.ingdiba.de
www.ingdiba.com
www.ingdiba.net
www.ingdiba.org
www.ingdiba.info

www.ing-diba.com
http://www.ing-diba.net
http://www.ing-diba.org
www.ing-diba.info

Diese Portale haben oder hatten Bezug zur Bank: www.ing-usa.com, www.ing.com.my (inzwischen deaktiviert), www.ingbank.de und www.ingwb.com

Bei dem Besuch der Webseite werden Cookies gesetzt

Diese Cookies werden auf den Rechner des Users beim Besuch der ING Webseite übertragen:

ing-diba.de
adfarm1.adition.com
count.ing-diba.de
wt_eid
wt_sid
UserID1
(gültig bis: Dienstag, 2. Mai 2017 15:36:12)

wertpapiere.ing-diba.de
ASPSESSIONIDCABTDCRS (gültig bis: zu Ende der Sitzung)

 

Das kostenlose Girokonto: DiBa Girokonto

Tipps zur Extra Konto Eröffnung

 

News

12.01.2017 Die DiBa hat ein neues Logo

ING DiBa Logo althier das alte Logo,

21.11.2016 Zinssenkung für Beträge über 100.000 Euro von bisher 0,15% auf 0,05%
15.12.2015 Zinssenkung für Bestandskunden von bisher 0,60% auf 0,50%
01.04.2015 Die ING-Diba senkt den variablen Sollzins für den Dispozins von bisher 7,85 % auf 7,50 %. Der Überziehungskredit wurde abgeschafft bzw. ist mit dem Dispozinssatz identisch.
05.11.2014 Die ING DiBa ermöglicht ihren Kunden mit der SmartSecure App das Onlinebanking von nur einem Endgerät. Damit kann das Onlinebanking über die Mobile Banking App und die SmartSecure App auf nur einem Smartphone erfolgen. Eine m-TAN wird nicht mehr benötigt. Möglich ist das Verfahren durch eine Kanaltrennung auf dem Smartphone, bei dem ein zweiter virtueller Raum bzw. Kommunikationskanal angelegt wird.

15.02.2014 Die ING DiBa wächst: Ende 2013 hat die Bank 8,1 Millionen Kunden, davon konnten allein 2013 rund 500.000 neue Kunden gewonnen werden. Vor Steuern verdiente die Bank mit 691 Millionen Euro und steigerte damit das Vorjahresergebnis um 42%, wie aus der ING DiBa Pressemitteilung vom 14.02.2014 hervorgeht.

 

Weitere Tagesgeld Angebote mit top Zinsen finden Sie hier:

Bank of Scotland
Cortal Consors
DenizBank
MoneYou
VTB
1822direkt

 

 

 

One thought on “ING DiBa

  1. Positive Erfahrung

    7

    Negative Erfahrung

    2

    Bei einer negativen Kontokontrolle war keine Möglichkeit der Sache auf den Grund zu gehen : Rückfrage online,- alle Angaben falsch (Sperrung)
    Telfonischer Rückruf nicht möglich meine Kunden Nr.sei falsch . Ich habe mich ins Autogesetzt und bin in die Stadt gefahren, leider gab
    es kein Filiale mehr nur noch Automaten. Eigentlich Schade , wenn man so ein Problem vor Ort nicht mehr persönlich regeln kann.
    Das postive war, eine E-Mail brachte umgehend Klärung !
    mfG Rolf Biersack

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