IKB Festgeld mit bis 10 Jahre Laufzeit – Deutsche Industriebank

Die IKB ist eine Direktbank, deren Wurzeln bereits auf das Jahr 1924 zurückführen. Die IKB (Deutsche Industriebank AG) ist besonders auf die Unternehmensfinanzierung im Inland fokussiert, jedoch bietet die Bank auch Finanzdienstleistungen für Privatkunden an. Das Angebot für Privatkunden beschränkt sich bei der IKB Direktbank zurzeit auf ein Tagesgeld– und Festgeldkonto.

Das Festergeld der IKB Direktbank bietet sich vor allem für die mittelfristige Geldanlage an. Laufzeiten von 1-120 Monate sind möglich. Die Mindesteinlage ist beim IKB Festgeld in der Höhe von 5000 Euro gegeben. Nach oben hin ist jedoch keine Einlagebeschränkung vorgesehen. Anleger können aus diesem Grund ihre Renditemöglichkeiten voll ausschöpfen. Die Einlagensicherung beträgt bei der IKB Direkt 411,920 Mio € Mio. Euro. Je nach Laufzeit können bis zu 1,20 % Zinsen abgerufen werden. Die Kontoeröffnung, die Kontoführung sowie die Auflösung des Kontos sind für den Kunden kostenfrei. Die Zinsgutschrift erfolgt immer zum Laufzeitende. Die Online-Kontoverwaltung bietet die Chance, stets den Überblick über die eigenen Finanzen zu wahren.

 

Das IKB-Festgeld bietet folgende Konditionen:

IKB direkt Festgeld - Ein Festgeldkonto bei der "Deutsche Industriebank"Laufzeit    Zinssatz
[Monate]       [%]

1                   0,15
2                   0,15
3                   0,15
6                   0,20
9                   0,20
12                 0,35
24                 0,50
36                 0,70
48                 0,80
60                 0,90
84                 1,00
120               1,20

 

 

 

Alle Festgeld Angebote finden Sie hier:

 

Pfeil rot kurz dünn Festgeld Vergleich

 

Bereits bei einer Anlage von einem Monat kann man sich bei der IKB 0,20% Zinsen sichern. Im ersten Jahr stehen als weitere Laufzeiten 1, 2, 3, 6, 9 oder 12 Monate zur Auswahl.  36, 48, 60, 84 und 120 Monate stehen des Weiteren zur Disposition.

Die Sicherheit der Einlage ist bei der IKB Bank in jedem Fallfür den normalen Anleger gegeben. Kunden können von einer gesetzlichen Einlagensicherung in Höhe von 100000 Euro profitieren. Darüber hinaus ist die IKB Bank Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken. Dadurch wird die Einlagensicherung deutlich ergänzt. Kunden können demnach von 411,920 Mio € Euro Einlagensicherung profitieren.

Das Festgeld der IKB Direktbank wurde schon mehrfach ausgezeichnet. Unter anderem wählte die Stiftung Warentest in der Fachzeitschrift Finanztest das IKB Festgeldkonto mit einer Laufzeit von drei Jahren zum besten Angebot (Ausgabe 1/2015).

Die Angebote der IKB direkt Deutsche Industriebank zeichen durch attraktive Zinsen und Gebührenfreiheit bei Tagesgeld und Festgeld aus.

 

Zwei Zahlungsarten bei den Zinsen

Das Festgeld mit der langen Laufzeitoption: IKB FestgeldBei dem IKB Festgeldkonto, dass für einen Zeitraum von gleich oder mehr als 24 Monaten abgeschlossen wird, kann der Kontoinhaber zwischen zwei Möglichkeiten „Zinseszinseffekt“ und „Zinszahlung“ wählen. Wird „Zinseszinseffekt“ gewählt, erfolgt die Wiederanlage der Zinsen, bis der Vertrag ausläuft, die Auszahlung erfolgt dann zusammen mit der Einlage.

Der Kontoinhaber sichert sich durch den Zinseszinseffekt eine deutlich höhere Rendite. Eine mögliche Besteuerung der Zinsen findet dann am Laufzeitende statt. In der Variante „Zinszahlung“ werden die Zinsen jährlich gezahlt.

 

 

IKB Festgeld schafft es bei der Stiftung Warentest unter die Top 5

Das Festgeld der IKB für Privatkunden wurde von der Stiftung Warentestg im Finanztest 2/2016 zu den 5 besten Angeboten der Laufzeitgruppe ( Top ) bei 1 monatiger Laufzeit und 10 jähriger Laufzeit ausgezeichnet (Abbildung 1).

Festgeld der IKB gehört bei 12 und 120 Monate zu den besten Angeboten

Abb. 1: Laut Finanztest 2/2016 gehört das IKB Festgeld 1 Monat und 120 Monate zu den besten 5 der Laufzeitgruppe

 

IKB Festzinsanleihe

Die IKB beschafft sich benötigtes Kapital nicht nur über Einlagen, sondern begibt auch Festzinsanleihen am Kapitalmarkt.

IKB 1,35% Festzinsanleihe 09/2019

Die Produktgattung ist eine Anleihe, dadurch müssen Anleger mit Kursschwankungen rechnen.
Die Wertpapierkennnummer (WKN) ist A161WA bzw. ISIN DE000A161WA4
Die Emittentin ist die  IKB Deutsche Industriebank Aktiengesellschaft (IKB)
Die Anleihe notiert im Marktsegment Freiverkehr der Börsen Düsseldorf und Frankfurt
Die IKB 1,35% Festzinsanleihe 09/2019 hat eine feste Laufzeit von 3 Jahren und 6 Monaten. Die Anleger erhalten an jedem der Zinszahlungstage eine festgelegte Verzinsung von 1,35% p.a. des Nennbetrags. Zum Laufzeitende erfolgt die Rückzahlung der Anleihe durch die Emittentin in Höhe von 100% des Nennbetrags.

IKB Festzinsanleihe 1,10% Zinsen 10/2018

Die Produktgattung ist eine Anleihe, dadurch müssen Anleger mit Kursschwankungen rechnen.
Die Wertpapierkennnummer (WKN) ist A161WF bzw. ISIN DE000A161WF3
Die Emittentin ist die  IKB Deutsche Industriebank Aktiengesellschaft (IKB)
Die Anleihe notiert im Marktsegment Freiverkehr der Börsen Düsseldorf und Frankfurt
Die IKB 1,10% Festzinsanleihe 10/2018 hat eine feste Laufzeit von 2 Jahren und 6 Monaten. Die Anleger erhalten an jedem der Zinszahlungstage eine festgelegte Verzinsung von 1,10% p.a. des Nennbetrags. Zum Laufzeitende erfolgt die Rückzahlung der Anleihe durch die Emittentin in Höhe von 100% des Nennbetrags.

Bilanzdaten

Eigenkapital in Mio. Euro zum 31.03.2018 = 821,8 und zum 31.03.2017 = 1.038,90
Zinserträge aus 2017/18 = 620,6 Mio. Euro, 2016/17 = 769,3 Mio. Euro
Bilanzverlust: 2017/18 = -2.463,6 Mio. Euro, 2016/17 = -2.167,3 Mio. Euro
Anzahl Mitarbeiter: 31.03. 2018 = 817, 31.03.2017 = 939

Quelle: Geschäftsbericht 2018

 

Revisionen

26.07-2019 Zinserhöung bei kurzen Laufzeiten

12.01.2018 Zinssenkung über alle Laufzeiten

Laufzeit Zinssatz alt Zinssatz ab 01.02.2016 Zinssatz ab 29.02.2016 Zinssatz ab 24.03.2016 Zinssatz ab 26.08.2016 Zinssatz ab 04.11.2016 Zinssatz ab 06.11.2016 Zinssatz ab 06.11.2016 Zinssatz ab 12.06.2017 Zinssatz ab 2018
[Monate] [%] [%] [%] [%] [%] [%] [%] [%] [%] [%]
1 0,50 0,50 0,50 0,30 0,30 0,20 0,20 0,20 0,10 0,05
2 0,50 0,50 0,50 0,30 0,30 0,20 0,20 0,20 0,10 0,05
3 0,50 0,50 0,50 0,30 0,30 0,20 0,20 0,20 0,10 0,05
6 0,50 0,50 0,50 0,30 0,30 0,20 0,20 0,20 0,10 0,05
9 0,50 0,50 0,50 0,30 0,30 0,20 0,20 0,20 0,10 0,05
12 1,00 0,90 0,80 0,50 0,50 0,40 0,60 0,40 0,20 0,10
24 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 0,70 0,90 0,65 0,50 0,30
36 1,30 1,20 1,00 1,00 0,90 0,90 1,00 0,85 0,70 0,50
48 1,50 1,30 1,20 1,20 1,00 1,00 1,10 0,90 0,80 0,60
60 1,70 1,60 1,30 1,30 1,10 1,10 1,20 1,10 1,00 0,80
84 1,90 1,80 1,50 1,50 1,30 1,30 1,30 1,30 1,20 1,00
120 2,10 2,10 1,90 1,90 1,60 1,60 1,60 1,50 1,40 1,20

 

12.06.2017 Zinssenkung über alle Laufzeiten

16.01.2017 Zinssenkung  für Laufzeiten 1, 2, 3, 4, 5 und10Jahre

06.11.2016 Zinserhöhung für Laufzeiten 12 Monate bis 60 Monate

04.11.2016 Zinssenkung bei Laufzeiten 1 – 9 Monate

26.08.2016 Zinssenkung ab Laufzeit 2 Jahre

24.03.2016 Zinssenkungen bei Laufzeiten  1 – 24 Monate

29.02.2016 Zinssenkungen ab Laufzeit 12 Monate

01.02.2016 Zinssenkungen über Laufzeiten 1 Jahr bis 7 Jahre

07.12.2015 Zinsanhebung un 0,20% für Laufzeit 1 Jahr und um je 0,10% für Laufzeiten 3, 4, 5, und 7 Jahre. 0,05% Zinssenkung für Laufzeit 10 Jahre
27.05.2015 Zinsanhebung z. B. für 5 Jahre von 1,40% auf 1,50%
08.05.2012 Zinssenkungen bei Laufzeiten bis 9 Monate
17.10.2014 Zinssenkung über alle Laufzeiten:
6 Monate – 12 Monate um 0,10%
2 Jahre – 10 Jahre um 0,20%
31.03.2014 Zinssenkung über alle Laufzeiten um ca. 0,20%. 10jährige Laufzeit z. B. von 2,70% auf 2,50%
17.01.2014 Zinssenkung über alle Laufzeiten
05.12.2013 Zinssenkung bei  Laufzeiten 4, 5, 7 und 10 Jahre
19.09.2013 Zinserhöhung bei  Laufzeiten 4, 5, 7 und 10 Jahre
04.09.2013 Zinserhöhung im mittleren Laufzeitsegment

Die Festgeld Angebote im Einzelnen

Bank of Scotland Festgeld

Credit Europe Festgeld

IKB Festgeld

Moneyou Festgeld

VTB Festgeld