Flugzeug Pfandbrief mit niedrigem Zinskupon erfolgreich platziert
Zunächst möchten wir kurz den Begriff Pflugzeug Pfandbrief (aircraft mortgage bond) erklären.
Als Definition kann gelten: ein Pfandbrief, der über bestehende Hypotheken auf Flugzeuge (insbesondere via Kredit- und Leasingverträge) besichert ist.
Die NordLB hat weltweit erstmalig einen Pfandbrief auf Flugzeuge mit einem niedrigen Zinskupon ausgegeben. Das muss erst einmal nachgemacht werden – zumindest während normaler Kapitalmarkt Zeiten. Einen Flugzeug-Pfandbrief mit einem Zinskupon von 1,625 % innerhalb von Stunden an den Anleger zu bringen.
Das Kunststück hat die NordLB vollbracht. Das Finanzinstitut konnte am 10. Juli 2012 innerhalb von nur 2 Stunden das Orderbuch für einen 500 Millionen schweren Flugzeugpfandbrief wieder schließen: Nach dieser Zeit war das Oderbuch mehr als gefüllt und das Papier zweifach überzeichnet. Hauptsächlich institutionelle Anleger haben zugegriffen und sich den auf 5 Jahre laufenden Pfandbrief ins Portfolio genommen. Den Zuschlag bekamen insgesamt 60 Anleger, die überwiegend aus dem Finanzwesen, wie Pensionsfonds, Versicherungsgesellschaften und Sparkassen aus der Bundesrepublik stammten. Offensichtlich bietet ein Flugzeug-Pfandbrief für diesen Investorenkreis eine willkommene Portfoliodiversifizierung.
Der im Vergleich zu anderen Pfandbriefen niedrige Zinssatz ist der augenblicklichen Entwicklung an den Kapitalmärkten geschuldet. Sicherheit ist Trumpf und die Zinsen sind nach der letzten Leitzinssenkung im Keller. Mit dem Trend auf weiter sinkende Zinsen.
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Flugzeug-Pfandbriefe sind erst seit 2009 zugelassen
Moody’s hat den Flugzeug-Pfandbrief mit der Note “A2″ bewertet. Das Papier der NordLB hat 74 Kredit- und Leasingverträge von 74 Flugzeugen im Deckungsstock.
Diese Art der Pfandbriefe wurde 2009 erstmal zugelassen. Bis 2008 wurden erhebliche Kredite für die Finanzierung von Flugzeugen über geschlossene Fonds von den Banken vergeben. Im Zuge der Finanzkrise ist diese Gewährung von weitgehend unbesicherten Krediten für den Kauf oder die Unterhaltung von Flugzeugen oder zur Refinanzierung der Kredite nicht mehr möglich, oder besser gesagt nicht mehr zu tragbaren Zinsen möglich.
Bei einem deutschen Flugzeugpfandbrief hingegen hat der Anleger eine deutlich höhere Sicherheit. Denn sie sind u.a. mit den Werten im Deckungsstock gesichert.
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